+7 (495) 777 26 96
Департамент науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы
ВЫДАНО МИКРОЗАЙМОВ
НА СУММУ руб.

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ

  1. ЗАЯВКА, АНКЕТА ЗАЕМЩИКА (лист 1)
  2. ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ:
    • — Учредительные документы (Устав, учредительный договор) со штампами об их государственной регистрации удостоверенные нотариально (либо заверенные заявителем с предоставлением оригинала);
    • — Копии изменений и дополнений к учредительным документам (зарегистрированным в установленным законодательством порядке) и копии свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенные нотариально (либо заверенные заявителем с предоставлением оригинала), если с момента регистрации были внесены изменения в учредительные документы;
    • — Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (копия);
    • — Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица (копия);
    • — Коды статистики (копия);
    • — Регистрационные документы, подтверждающие выполнение требований, предъявляемых законом № 151-ФЗ или законом № 190-ФЗ, включая документы о включении в реестр МФО или КПК и членстве в саморегулируемых организациях;
    • — документы, подтверждающие выполнение организацией требований, предъявляемых законом №115-ФЗ (правила внутреннего контроля, документы о постановке на учет в Росфинмониторинге, прохождении соответствующими работниками необходимого обучения, предоставлении установленных сведений в Росфинмониторинг, а также документы по итогам прохождения проверок Росфинмониторинга);
    • — Протокол общего собрания учредителей о создании юридического лица и об утверждении учредительных документов и изменений в учредительных документах;
    • — Документы, подтверждающие полномочия руководителя МФИ (протокол и приказ о назначении на должность), копия;
    • — Приказ о назначении главного бухгалтера (копия);
    • — Трудовой договор с единоличным исполнительным органом организации (копия);
    • — Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц о зарегистрированном лице, срок давности которой не более 30 календарных дней до момента предоставления (оригинал или нотариально заверенная копия);
    • — Выписка из реестра акционеров юр. лица (для ЗАО, ОАО), срок давности которой не более 10 календарных дней до момента предоставления (оригинал);
    • — Заверенная банком (либо нотариально удостоверенная) карточка с образцами подписей и оттиском печати МФИ;
    • — Копии паспорта руководителя МФИ, главного бухгалтера (все страницы);
    • — Протокол уполномоченного органа управления МФИ об одобрении сделки с Фондом по предоставлению займа и предоставлению обеспечения (залога) и / или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (оригинал);
    • — Согласие руководителя и главного бухгалтера заемщика, залогодателей (в т.ч. физических лиц и их супругов), поручителей на обработку их персональных данных по утвержденной форме (лист 7);
    • — Копии документов, подтверждающих право пользования нежилым помещением по адресу местонахождения МФИ (договор аренды, субаренды, свидетельство о праве собственности);
    • — Заверенные Залогодателем / Поручителем копии протоколов (решений) либо копии выписок из протоколов (решений) уполномоченных органов управления юридического лица об одобрении сделки по предоставлению обеспечения / поручительства, в случаях предусмотренных действующим законодательством.
  3. ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ
    • — Бухгалтерская отчетность, за последние 2 полных года и последние 5 кварталов с отметкой территориального подразделения ИФНС по месту регистрации МФИ о принятии отчетности, включая: бухгалтерский баланс (форма №1), Отчет о прибылях и убытках (форма №2), приложения к последнему годовому бухгалтерскому балансу (формы №3, 4, 5, 6);
    • — Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам МФИ за последний год и последний квартал;
    • —Расшифровка всех статей Баланса и Отчета о финансовых результатах (форма 1 и форма 2) на начало последнего полного года, на конец года и текущую отчетную дату (заверенная подписями руководителей и печатью МФИ).;
    • — Оборотно-сальдовые ведомости в разрезе контрагентов за последний полный год и последний квартал по счетам: 01, 02, 50, 58, 66, 67, 68, 69, 70, 76, 90.1, заверенные подписью руководителя и печатью;
    • — Оборотно-сальдовые ведомости в разрезе по банкам и назначениям платежей сч. 51, 52 за последние 12 месяцев (помесячно), заверенные подписями руководителей и печатью МФИ;
    • — Анализ счета сч. 51, 52 в разрезе каждого банка или р/счета за последние 12 месяцев (помесячно), заверенные подписями руководителей и печатью МФИ;
    • — Ежеквартальный Отчет о деятельности МФО, направляемый в ЦБ РФ, за последний квартал (включая отчет о деятельности, показатели деятельности, расчет ПСЗ, персональный состав руководящих органов);
    • — Справки из всех обслуживающих банков, подтверждающие информацию о ежемесячных оборотах по счетам за последние 12 месяцев, а также наличие/отсутствие обязательств по действующим кредитным продуктам, наличие/отсутствие просроченной задолженности, наличие/отсутствие неисполненных требований третьих лиц (картотек) к счетам МФИ (оригинал);
    • — Копии действующих кредитных договоров (договоров займа по привлеченным ресурсам) и обеспечительных договоров к ним, заверенные руководителем и печатью организации, сведения о предоставленных юр. лицом поручительствах и залогах;
    • — Аудиторское заключение за последний год (для МФИ с объемом портфеля займов > 30 млн. руб.) или ревизионное заключение (портфель займов < 30 млн. руб.);
    • — Справка из налогового органа об открытых расчетных счетах;
    • — Справка из налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней по состоянию на дату, которая предшествует дате подачи заявления не более чем 30 дней.
  4. УПРАВЛЕНЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ
    • — Презентация об организации, филиалах, продуктах, текущих финансовых показателях, качестве портфеля и планах развития на ближайшие годы;
    • — Управленческая отчетность за последние 2 года (в стандартах МСФО), включающая баланс, отчет прибылей и убытков, и отчет о движении денежных средств организации (листы 4,5,6);
    • — Отчет о выполнении ключевых финансовых показателей организации (план-факт) за последние 2 года, включающий объемы кредитного портфеля, PAR90, PAR180, выручка от реализации (%, комиссии), объем расходов (отчет о выполнении бюджета постатейно);
    • — Винтажный анализ портфеля займов за последние 2 года;
    • — Сбор просроченной задолженности в процентах для портфелей в риске (по группам портфелей: от 0-30 дней, 30-60 дней, 60-90 дней, 90-180 дней, 180- и далее);
    • — Бизнес-план организации на текущий и следующий год;
    • — Организационная структура (схематично ГО и региональный офис);
    • — Резюме Топ-менеджеров организации (Генерального директора, руководителя риск-менеджмента, руководителя подразделения продаж, финансового директора, гл. бухгалтера, руководителя службы collection и IT);
    • — Копия программы (положения, регламента, порядка) микрофинансирования субъектов МСП, утвержденная уполномоченным органом управления МФИ согласно его уставу, заверенная Заявителем;
    • — Копия документа, содержащего методику оценки кредитоспособности субъекта МСП, утвержденная уполномоченным органом управления МФИ согласно его уставу, заверенная Заявителем;
    • — Перечень активных займов на дату подачи заявки с указанием заемщика, суммы займа, остатка задолженности по займу, датой выдачи и погашения, а также просроченной более 30 дней задолженности по основному долгу по займам и/или процентам. Либо данная информация предоставляется справочно без предоставления перечня, если отсутствует техническая возможность предоставить портфель займов;
    • — Перечень локальных документов, регламентирующих кредитный цикл;
    • — Документы, подтверждающие наличие кредитного рейтинга у организации.
  5. ИНФОРМАЦИЯ О КРЕДИТНОМ ПОРТФЕЛЕ (заверенная подписью руководителя и печатью МФИ, + в эл. виде Excel, лист 2).
  6. Кредитная история (заверенная подписью руководителя и печатью МФИ, + в эл. виде Excel, лист 3).
  7. Документы для рассмотрения вопроса о залоге:
    • — Залоговая книга;
    • — Формы действующих договоров займа по продуктам.

Документы представляются заверенными печатью и подписями руководителя и главного бухгалтера МФО (финансовые документы).

Фонд оставляет за собой право запросить дополнительные документы для рассмотрения заявки на получение займа.